- Objeto: Capitalización de Fondo en US$ para Acceso a Estudios Universitarios de Lucía y Martín.
- Tomadores: Belen Guerrero y Alexandro Velez.
- Asegurados: Belen Guerrero y Alexandro Velez.
- Beneficiarios Finales: Lucía y Martín.
- Estructuración:
- Póliza Vida Belen Guerrero por US$ 200.000, valor US$ 73 mensuales.
- Póliza Vida Alex Velez por US$ 200.000, valor US$ 199 mensuales.
- Póliza en Fideicomiso Plan SP500, cuota mensual US$ 750 para Lucía.
- Póliza en Fideicomiso Plan SP500, cuota mensual US$ 750 para Martín.
- Fiduciantes: Belen Guerrero y Alex Velez
- Aseguradora: Olé Insurance Group
- Fiduciario: Investors Trust International Holdings
- Mecánica: Las Pólizas de Vida, liquidan de inmediato los capitales proyectados para los estudios de los chicos de la siguiente manera:
- US$ 200.000 ante fallecimiento por cualquier causa de Alex o Belén.
- US$ 400.000 ante fallecimiento accidental de Alex o Belén.
- US$ 100.000 ante enfermedad Terminal de Alex o Belén.
- US$ 200.000 ante accidente que provoque discapacidad total según póliza.
- US$ 100.000 ante accidente que provoque discapacidad parcial según póliza.
- Tomadores: Belen Guerrero y Alexandro Velez.
- Asegurados: Belen Guerrero y Alexandro Velez.
- Beneficiarios Finales: Lucía y Martín.
- Estructuración:
- Póliza Vida Belen Guerrero por US$ 200.000, valor US$ 73 mensuales.
- Póliza Vida Alex Velez por US$ 200.000, valor US$ 199 mensuales.
- Póliza en Fideicomiso Plan SP500, cuota mensual US$ 750 para Lucía.
- Póliza en Fideicomiso Plan SP500, cuota mensual US$ 750 para Martín.
- Fiduciantes: Belen Guerrero y Alex Velez
- Aseguradora: Olé Insurance Group
- Fiduciario: Investors Trust International Holdings
- Mecánica: Las Pólizas de Vida, liquidan de inmediato los capitales proyectados para los estudios de los chicos de la siguiente manera:
- US$ 200.000 ante fallecimiento por cualquier causa de Alex o Belén.
- US$ 400.000 ante fallecimiento accidental de Alex o Belén.
- US$ 100.000 ante enfermedad Terminal de Alex o Belén.
- US$ 200.000 ante accidente que provoque discapacidad total según póliza.
- US$ 100.000 ante accidente que provoque discapacidad parcial según póliza.
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- Evolución plan de Capitalización - Aporte Mensual Calculado: US$ 1500
Beneficios
- Plan de Contribución Regular Automatizada.
- Divisa en US$.
- 100% de participación en el crecimiento del Indice S&P500.
- Participación en el crecimiento del mercado sin riesgo de capital.
- Resguardo en Jurisdicción de alta Seguridad Jurídica.
- La póliza Seguro Vida Belén retorna US$ 12960 al final del contrato de 20 años.
La póliza Seguro Vida Alex retorna US$ 43200 al final del contrato de 20 años.
- La póliza en Fideicomiso tiene un piso de retorno por Nota estructurada, del 140% al final del contrato de 15 años.
- Plan de Contribución Regular Automatizada.
- Divisa en US$.
- 100% de participación en el crecimiento del Indice S&P500.
- Participación en el crecimiento del mercado sin riesgo de capital.
- Resguardo en Jurisdicción de alta Seguridad Jurídica.
- La póliza Seguro Vida Belén retorna US$ 12960 al final del contrato de 20 años.
La póliza Seguro Vida Alex retorna US$ 43200 al final del contrato de 20 años.
- La póliza en Fideicomiso tiene un piso de retorno por Nota estructurada, del 140% al final del contrato de 15 años.
Los tres requisitos para mantener la cláusula del 140% al final del contrato son:
- No solicitar disminuciones de cuota.
- No realizar rescates de cuenta capitalización individual.
- No vencer plazos de periodo de gracia (pagar con retraso superior a 90 días cualquiera de las cuotas del plan).
- No solicitar disminuciones de cuota.
- No realizar rescates de cuenta capitalización individual.
- No vencer plazos de periodo de gracia (pagar con retraso superior a 90 días cualquiera de las cuotas del plan).
Preguntas y Respuestas
1- como se haran el deposito al fondo?
Deposito por transferencia a cuenta de la compañía. Solo si quieren hacer el adelanto de cuotas que habiamos conversado.
Las cuotas se debiatrian automáticamente de tu tarjeta de crédito.
2- a partir de cuando puedes sacar sin penalidad?
Aunque no seria la idea del proyecto. Se puede retirarar parcialmente sin penalidad a partir del 2do año. Y retiro total dependera del rendimiento. Se visualiza en los graficos.
3- si logras sacar, a donde se hara el deposito y en que moneda?
Al retirar capitales, los mismos se liquidan en US$ Norteamericanos. A cuenta de titular de fideicomiso o beneficiario en caso de fallecimiento.
4- esta sujeto de impuestos? (en mexico hay que declarar y podrian sacar 30%)
Claro, los impuestos dependen de cada pais. Lo ideal es recibir en cuenta En EEUU. Y utilizar los medios como casa de cambio para recibir el dinero en mano sin percepciones.
5- bajo que entidad bancaria o leyes de que pais se soportan?
La compañia utiliza los servicios de custodia segregada del CIBC Bank (Canadian Imperial Bank of Commerce). La jurisdicción esta sujera a las reglamentaciones Federales de Estados Unidos y Regulaciones de Puerto Rico.
6- cual es la tasa de retorno?
Sabrán que las tasas de retorno no son porcentuales fijos. Por eso en el gráfico, en color Verde se muestra los resultados habituales del plan SP500, en Azul se muestra el rendimiento proyectado, que consideramdo la situacion del mercado mundial actual, se muestra ultra conservadora. Lo que sí es fijo es la cláusula de retorno garantizado al final del plan que sería un gran beneficio si su situación económica les permite completar el plan. En tal caso, como se muestra en el gráfico, ustedes percibirán US$ 378.000, versus los US$ 270.000 que acumularian si se proponen apartar los US$1.500 mensuales por su cuenta (como quien dice ColchonBank).
Vale destacar que el rendimiento usual del plan para el ejemplo suyo, el acumulado al final del plan rondaría los US$ 454.051.
Deposito por transferencia a cuenta de la compañía. Solo si quieren hacer el adelanto de cuotas que habiamos conversado.
Las cuotas se debiatrian automáticamente de tu tarjeta de crédito.
2- a partir de cuando puedes sacar sin penalidad?
Aunque no seria la idea del proyecto. Se puede retirarar parcialmente sin penalidad a partir del 2do año. Y retiro total dependera del rendimiento. Se visualiza en los graficos.
3- si logras sacar, a donde se hara el deposito y en que moneda?
Al retirar capitales, los mismos se liquidan en US$ Norteamericanos. A cuenta de titular de fideicomiso o beneficiario en caso de fallecimiento.
4- esta sujeto de impuestos? (en mexico hay que declarar y podrian sacar 30%)
Claro, los impuestos dependen de cada pais. Lo ideal es recibir en cuenta En EEUU. Y utilizar los medios como casa de cambio para recibir el dinero en mano sin percepciones.
5- bajo que entidad bancaria o leyes de que pais se soportan?
La compañia utiliza los servicios de custodia segregada del CIBC Bank (Canadian Imperial Bank of Commerce). La jurisdicción esta sujera a las reglamentaciones Federales de Estados Unidos y Regulaciones de Puerto Rico.
6- cual es la tasa de retorno?
Sabrán que las tasas de retorno no son porcentuales fijos. Por eso en el gráfico, en color Verde se muestra los resultados habituales del plan SP500, en Azul se muestra el rendimiento proyectado, que consideramdo la situacion del mercado mundial actual, se muestra ultra conservadora. Lo que sí es fijo es la cláusula de retorno garantizado al final del plan que sería un gran beneficio si su situación económica les permite completar el plan. En tal caso, como se muestra en el gráfico, ustedes percibirán US$ 378.000, versus los US$ 270.000 que acumularian si se proponen apartar los US$1.500 mensuales por su cuenta (como quien dice ColchonBank).
Vale destacar que el rendimiento usual del plan para el ejemplo suyo, el acumulado al final del plan rondaría los US$ 454.051.
Valores Mensuales a pagar cada año.
Concepto | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Año 5 | Año 6 | Año 7 | Año 8 | Año 9 | Año 10 | Año 11 | Año 12 | Año 13 | Año 14 | Año 15 | Año 16 | Año 17 | Año 18 | Año 19 | Año 20 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Plan SP500 Lucia | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Plan SP500 Martin | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 750 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Seguro Belén | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 | 73 |
Seguro Alex | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 | 199 |
La inacción y tardanza en toma de decisiones provoca un costo creciente de los valores necesarios a invertir para asegurar objetivos a mediano y largo plazo.
Tiempo es Dinero.